طبق اطلاعات کنگره موسسه حسابداران رسمی آمریکا سواد مالی را توانایی ارزیابی و مدیریت موثر امور مالی شخصی به منظور تصمیم‌گیری‌های عاقلانه در جهت رسیدن به اهداف زندگی و دستیابی به وضعی مالی خوب بیان کرده‌اند.
معادل دانش مالی بر اساس کتاب در دست فهرست«رفتارهای مالی، دانش مالی و عزت‌نفس سازمانی» ساخته شد.
